Банк России нашел в Ульяновской области две финансовые пирамиды

Банк России обнародовал перечень компаний с признаками нелегальной деятельности. Всего в него вошло свыше 1,8 тысяч фирм и интернет-проектов. Специалисты Банка России заподозрили эти организации в построении «финансовых пирамид», нелегальном предоставлении кредитов и профессиональном участии в рынке ценных бумаг.

Банк России выявляет потенциальных нарушителей при помощи собственной системы мониторинга, анализа сообщений от граждан и организаций.

Чтобы прекратить деятельность фирм с признаками нелегальной деятельности, Банк России блокирует их сайты, обращается в правоохранительные и другие уполномоченные органы, в том числе за рубежом.

В последний список включены компании, обнаруженные с начала 2020 года. Информацию будут регулярно обновлять.

В перечень в том числе вошли организации, функционирующие в Ульяновской области. Банк России усмотрел признаки финансовой пирамиды в работе потребительского кооператива «Пенсионный гарант», который активно рекламирует себя и обещает гражданам выплату до 12% годовых по вкладам.

– При этом компания не является финансовой организацией и не поднадзорна Банку России, – отметили в финансовой организации.

Нет информации о собственных средствах компании и других дорогостоящих активах, которыми она могла бы ответить по своим обязательствам. Также организация не занимается никакими финансовыми операциями, указывающими на ее инвестиционную деятельность, позволяющую платить вкладчикам обещанные высокие проценты.

Банк Росси подверг сомнению надежность интернет-проекта «FINIKO». Он не зарегистрирован в качестве юрлица, но заявляет о себе как об «автоматической для пользователя системе генерации прибыли». Здесь процент прибыли от вклада еще больше – до 25%. Проект предоставляет возможность участия в программах по покупке автомобилей и недвижимости за 35% от их стоимости, а также возможность погашения любой финансовой задолженности за 35% от остатка долга. При этом у проекта отсутствует лицензия Банка России на привлечение денежных средств. Специалисты заметили, что сайт «FINIKO» зарегистрировали за несколько месяцев до начала активной деятельности. Это тоже является признаком финансовой пирамиды.